交易所牌照紧缺,如何打入日本数字货币市场

区委会 2018-06-12

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疯狂申请、买卖牌照、技术资本入股、壳资源置换;如今,为什么获取日本合法数字货币交易所牌照如此困难?什么是最快打进日本数币交易市场的方法?


日本金融厅通过日经网宣布,拟第一次拒绝交易牌照申请,意味着日本虚拟货币交易市场从Coincheck事件的冲击下缓过神了,而备受瞩目的虚拟货币交易牌照审核又被日本金融厅提到工作日程上来。

但是,事实并不那么乐观,至少对于外来平台来说,日本政府在虚拟货币市场的护犊子行为还是很明显的。


金融厅惯用伎俩:一慢二紧三拖

金融厅目前的审核态度,一是慢,二是紧缩,三是拖。稍微解释一下这三种现象。

在Coincheck事件以后,日本金融厅前前后后加起来花了4个月时间,分批反复讲已经获得牌照的16家,正在申请的16家平台翻了个底朝天。相对来说,对于新牌照的发放,去年3拨16家,今年一拖再拖,至今也没有发出一张牌照。

根据链得得App驻日记者搜集到的资料显示,目前金融厅已经劝退了好几家,比如大家的比特币、来梦等;deBit被降级,重新进入新规从业者行列;6月7日也通过日经网宣布开出第一张拒绝申请。余下的尚在停业整顿,所以目前只有5家有可能拿到牌照。

拖延是日本政府常用的伎俩,也是日本暧昧文化的最显著表现。相关人士表示,无论是在平台牌照的申请上,还是平台币种的申请上,日本金融厅的态度很多时候是,不拒绝也不审核,晾在那里。意思很明显:你主动撤掉申请,否则就耗着。

这种暧昧态度,导致很多平台间接“被劝退”,牌照的发放也停滞不前。再加上传统的排外和抱团思想,新牌照只会越来越难申请到。

研究员在之前的文章中梳理了日本这16家平台背后的大公司背景

除了有母公司撑腰的几大巨头平台,剩下的小平台也需要找靠山。而最便利的寻找靠山的办法就是出让牌照。



买卖牌照可行么?

由于日本金融厅紧缩型发放牌照的态势,让很多平台怄火。前段时间,很多瞄准日本市场的国际性交易平台都想通过购买牌照的方式打进来,从理论上来看,这种办法也是最快最可行的办法。

日本获得牌照的16家平台中,除了经常在媒体出现的几家有交易量,比如QUOINE、bItFlyer、Bitbank、BTC Box和DMM这几家,其他的平台只是有这个牌照,并没有平台支撑和实际的交易量。

虽然SBI和GMO相继宣布本月(6月)开始提供交易服务,但是短期内的体量肯定无法匹敌bItFlyer这些平台,更没办法与国际上的大平台相比。

但是,日本国内的这些平台也十分清楚,买卖牌照相当于杀鸡取卵,价格方面十分敏感。实际操作上比较困难,但并不是没有成功案例。

比如拿到金融厅交易牌照的BitTrade,5月22日宣布接受新加坡资本渗入,让渡了经营权。相信这些拿到牌照的16家,正在排队申请的几家“等同交易所”,甚至被列在排队中的那100家“新规业者”平台,或多或少都有主动或者被动被买家接触。



强攻可行么?

日本是椰子,虽然外表坚硬但是撬开以后无比美味。想强行撬开日本市场的国际性大平台枚不胜举。从日本金融厅发的第一个海外警告消息以来,币安、火币、Coinbase等平台就不断来敲日本的大门。

拿币安来说,币安赵长鹏之前在推特怒怼日经新闻记者后,日本金融厅竟然如约发出警告,币安被迫撤掉日文网站并宣布不对日本居民开放交易服务。目前币安也在积极与日本金融厅汇报交涉中,最终结果,能不能拿到牌照且不说,就算能进入排队队列,也要等很久。

再拿火币来说,火币日本近期在日本活动非常频繁,火币在日本的旗号是中国最大的交易平台,并且有日文页面,火币日本也在东京办研讨会,做分享会,可以说除了交易之外的事情,火币几乎都有参与。

但是,佛系缓慢的日本互联网市场,最不欢迎的就是不守规矩。反观大家疯狂在法律的边缘试探行为,日本金融厅不可能不看不评估。

其实,火币、OK和币安等平台就算强攻,打进日本也并没有什么用。

这一点,作为外国创业者的BTC Box创始人张店深有体会,他曾多次表示,“在日本创业不能出一丁点信誉、安全问题,只要出错肯定完蛋。”

研究员多次接触BTC Box负责人,他告诉研究员,日本金融厅本次的入驻式排查,总共在BTC Box驻扎了40多天,公司的每个员工约谈时间都是2小时左右,从电脑密码、杀毒软件,以及工作沟通渠道方面,到业务处理应对回答拷问环节,每个用户的多次大额交易情况调资料,日本金融厅监察组几乎是把公司放在显微镜下来了个彻底检查。

更别说在安全细节方面,更是极其严苛。比如KYC(Know Your Customer)这一项中的平台验证码,并不是经过手机短信或者邮件线上发送,而是通过邮局,以信件的形式发到每个用户的家里。“原则上,日本所有交易平台的用户确认都应该这么做,以确保该用户是在日本,并且在日本有固定住址。”

这些,短时间是不可能布局完成的。而讲究快准狠占领市场的币安、火币们能否沉住气慢慢磨下来?



技术资金参与,间接买牌照可行么?

最快的双赢方法可能就是接受外来资本投资,接入大平台资源,对于获得牌照的平台来说,能批量获得用户,对想进军日本的平台来说,是个绿色通道。除了做“大黑船”的这些平台,美国Coinbase也正在强攻日本市场,通过资本入侵。

6月4日,Bloomberg就爆出Coinbase公司发言人Elliott Sauzer在一封电子邮件中表示,公司准备在日本注册虚拟货币兑换业务,并一直在积极与日本金融厅进行交涉。5日,日本财经网就爆出三菱UFJ金融集团(MUFG)有可能成为Coinbase在日本的合作伙伴。早在2016年,三菱就与Coinbase合作,支持Coinbase的海外业务的扩张,并在资本方面也有出力,向Coinbase投资10亿日元。

Coinbase目前在32个国家活跃,一旦打进日本,本土的交易平台将会不堪一击。虽然比特币这些虚拟货币皇家军,日元对占比超高,但是从整体的平台交易量来看,排名日本第一的bitFlyer在世界虚拟货币交易平台常年位居15名左右。

而且,日本各大交易所的手续费都比较高,这在日本国内不满声音也很高。日本金融厅显然也是明白这些不足的,这也是币安、Coinbase、火币们面临的另一大重要问题。

除了Coinbase这些虚拟货币交易平台,世界各国都在眼巴巴看着日本金融厅发放的这块牌照。


政府庇护下的虚拟货币市场

进击的日本虚拟货币交易平台也已经在日本金融厅的扶植和庇护之下取得了一定的进步。

日本金融厅不仅联合产经省的FinTech验证试验推进虚拟货币发展,各大银行在开发App和发行电子货币方面非常积极,日本金融厅最近几次的验证试验,也都是与日本几个大的银行,如瑞穗银行、三菱UFJ、三井住友等联合推进区块链验证项目。

除了牵头项目,在立法方面,日本金融厅也护送着国内这些创业公司和财阀巨头。日本金融厅刚一结束交易所的入驻式排查,就颁布了《部分银行法施行令修订法案》。

该法令可以说是一箭三雕:一方面阻止外来电子支付平台入侵,如支付宝、微信的接入;另一方面也直接阻止了虚拟货币的外来血统的入侵;第三该法案很可能推动虚拟货币接入银行系统。

日本的虚拟货币作为电子支付的一大样态,其结算功能已经得到法律承认,利用率和普及率也非常高。根据统计,截止2018年5月10日日本已经有超过66个在线平台、255个公司能直接比特币支付结算。日本金融厅数据显示,能用BTC结算的店铺已经有52190家,能用ETH结算的有80家。除了开疆辟土最积极的bitFlyer,有交易量的那几大交易所的虚拟货币决算系统也都相继开通。

而银行系统方面,电子货币结算方面,日本没有支付宝这种综合性线上结算平台,各家银行独立开发APP,近日,在产经省的FinTech验证试验推动以后,各大银行也纷纷开发电子货币(非虚拟货币),比如5月30日,三菱UFJ银行就单独发行了虚拟货币「MUFG Coin」。银行巨头们也试图打通数据关节,联合起来,如去年开始开发的J Coin。

在去年日本金融厅推动日本电子结算系统项目以后,日经调研了105家日本市场中的各类银行,最终有77家回应,其中6家地区性银行已经发布了本系统采用的开放API实际情况,15家也正在准备发布。

这些银行金融系元老级平台一旦采用虚拟货币结算,将会直接与现有系统对接,直接垄断甚至接受虚拟货币交易市场也未尝不可。而在接受链得得App驻日研究员采访时,改革派瑞穗集团区块链项目负责人斋藤耕介先生就表示,虽然瑞穗目前在直接接受虚拟货币交易和结算方面还无法提供,但是经手虚拟货币的可能性并不是完全没有。

所以,日本金融厅的布局还是很深远的。

而日本的原生虚拟货币交易平台虽然体量无法与国际大平台匹敌,也无法与银行系财阀们争夺市场与用户。但他们也不甘坐等被包抄。虽然目前很多平台并没有实际的交易量支撑,但是改革派和激进派却也动作频繁快速,比如Bitpoint在全球6个城市设立交易所,Coincheck、bitFlyer等日本国内交易量较大的平台,也在美国、欧洲等地积极拿当地许可证。据研究员了解到的信息,BTC Box针对除日本以外的居民,也独立开发了国际站。

作者/玉琴

来源/链得得

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